Kennisgebieden

Veel kennis is nodig om integraal te adviseren

Introductie Tim van Dasselaar (filmpje)

Een financieel plan kan alleen inhoud hebben, als het de levenswensen volgt van een klant.
Daarom begint het contact altijd met een ontdekkingsreis naar uw echte wensen.

Om uw wensen en ideëen goed te beoordelen op de financiele gevolgen is het van groot belang, dat kennis ruim voor handen is

De kennisgebieden zijn:
       - Fiscaliteit
       - Inkomstenbelasting
        - Schenk- en erfbelasting
          - Vennootschapsbelasting

  Toekomstvoorzieningen
           - Pensioen
           - Lijfrentevoorzieningen
           - Pensioen in eigen beheer voor DGA's (Directeur Groot Aandeelhouder)
             - Advies over de Oudedagsreserve en pensioen voor ondernemers
             - Opbouwen van vermogen in box 3
             - Gouden handdruk afwikkeling (Stamrecht BV of directe oplossingen)

Juridisch
Erfrecht
               - samenstellen van een passend testament
                - overdracht van een onderneming na overlijden 
                - advies en ondersteuning voor nabestaanden bij het afwikkelen van een testament 

         - Huwelijksgoederenrecht
                 - advies bij de keuze van samenleven (trouwen, geregistreerd partnerschap en samenwonen)
                  - advies bj het opstellen van huwelijkse voorwaarden, partnerschapsvoorwaarden en samenlevingscontracten
                  - advies voor ondernemers bij het samenstellen van samenlevingsvoorwaaarden
                  - advies voor mensen die een tweede relatie aangaan
        
Sociale wetgeving 
Wonen
Financieel advies rond wonen 

 Om kennis te verwerven of te onderhouden zijn er diverse opleidingen gevolgd. Door middel van permanente educatie en aanvullende themadagen wordt de kennis up-to-date gehouden. Kennis wordt financiële planning als de verschillende vakgebieden geïntegreerd worden toegepast.

Financieel verslag
In een uitgebreid verslag presenteren wij onze bevindingen. In dit verslag worden de verbanden gelegd tussen de deelgebieden in combinatie met uw persoonlijke wensen. In het verslag doen wij aanbevelingen voor de toekomst. Deze aanbevelingen noemen wij ook wel eens "het financiële recept". Met een recept kunt u bij andere dienstverleners de passende producten inkopen. Dat kan bijvoorbeeld een notaris zijn voor een testament, een assurantietussenpersoon voor een lijfrenteverzekering of een vermogensbeheerder voor het beheer van een aandelenportefeuille.